Jahresmitteilung für Kunden mit fondsgebundenen Versicherungen

Auch im vergangenen Jahr unterlag der Aktienmarkt großen Schwankungen, wie auch im Börsenrückblick 2009 in der aktuellen Jahresmitteilung nachzulesen ist. Ob die Finanzkrise im Jahr 2010 ausgestanden ist oder nicht, darüber diskutieren noch die Experten.

Nach wie vor richtig: In heißen Börsenphasen einen kühlen Kopf bewahren

Wer auch im vergangenen Jahr seiner langfristig ausgerichteten Altersvorsorge treu geblieben ist, sieht sich meist schon mit dieser Jahresmitteilung in seiner Entscheidung bestätigt. Nur wer Ende letzten Jahres noch dabei war, konnte im Aufwärtstrend der Börse von steigenden Kursen profitieren. Deshalb sollte private Altersvorsorge nicht vorübergehenden schwierigen Zeiten geopfert werden.

Strategien

Welche Strategie sinnvoll ist, hängt vom Einzelfall und den gewählten Fonds ab. Mögliche Ansätze zur Risikominderung bei nahendem Ablauf oder Rentenbeginn bieten folgende Überlegungen

• Bei niedrigen Kursen: Künftige Beitragszahlungen ganz oder teilweise in schwankungsärmere Fonds investieren.

• Bei niedrigen Kursen: Sofern eine Abrufphase vereinbart ist, den Rentenbeginn bzw. Auszahlungstermin hinausschieben.

• Bei steigenden Kursen: Das in risikoreicheren Fonds befindliche Fondsguthaben zur Sicherung rechtzeitig in schwankungsärmere Fonds umschichten.

Detail-Informationen zur fondsgebundenen Lebensversicherung finden Sie im Internetangebot eines Ansprechpartners in Ihrer Nähe.