Föndsänderungen im Vorjahr

Sie möchten sich gerne zur Fondsauswahl auf dem Laufenden halten? Gerne. Hier können Sie sich jederzeit zu Veränderungen und Bewegungen, rund um unsere Fondspalette informieren und auch unseren jährlichen Börsenrückblick ansehen.

Ihre jeweils aktuell verfügbaren Fonds finden Sie in unserem Fondsanalyse-Werkzeug. Es enthält Fondsporträts, Wertentwicklungen und weitere nützliche Angaben, die Ihnen bei Ihren Entscheidungen zur Fondsauswahl und bei Fondsänderungen (Switchen/Shiften) helfen sollen.

Zur Entwicklung des Fondsguthabens Ihrer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung benachrichtigen wir Sie einmal im Jahr schriftlich mit der Standmitteilung.

Änderungen des Fondsnamens

Der Name eines Fonds gibt meist einen Hinweis auf die Anlagepolitik des Fonds und die Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG), die den Fonds auflegt. Es gibt unterschiedliche Gründe, warum sich ein Fondsname ändern kann. Solche Gründe können beispielsweise eine Änderung bei der KVG, in der Anlagepolitik oder die Verschmelzung von Fonds sein. 

Name bisher	R/F-Nr.*	Name neu	ISIN	Gültig ab
Deutsche Quant Equity Low Volatility Europe	F19	Deutsche AM LowVol Europe	DE0008490822	01.01.2017
DWS European Opportunities	R11	DWS European Opportunites LD	DE0008474156	27.06.2017
DWS Financials Typ 0	R71	DWS Financials Typ 0 ND	DE0009769919	21.03.2017
DWS Investa	R10	DWS Investa LD	DE0008474008	26.09.2017
DWS Telemedia Typ 0	R70	DWS Telemedia Typ 0 ND	DE0008474214	21.03.2017
Henderson Gartmore Continental European Fund R EUR Acc.	R72	Janus Henderson Continental European Fund R EUR Acc.	LU0201071890	15.11.2017
Julius Baer Multibond - EURO BOND FUND B - EUR	F15	GAM Multibond - Euro Bond EUR B	LU0012197660	06.06.2017
JPMorgan Funds - Europe Technology Fund A (dist)	R99	JPMorgan Funds – Europe Dynamic Technologies Fund A (dist)	LU0104030142	29.09.2017
JSS EquiSar - Global	R48	JSS Thematic Equity – Global	LU0088812606	04.12.2017
JSS EquiSar - IIID (EUR)	R49	JSS Thematic Equity – Global Real Return	LU0215909168	04.12.2017
JSS EmergingSar - Global	R15	JSS Systematic Equity – Emerging Markets	LU0068337053	04.12.2017
M&G Global Basics Fund	R85	M&G Global Themes Fund	GB0030932676	17.11.2017
ÖKOWORLD ÖKOTRUST	R21	ÖKOWORLD ROCK `N` ROLL FONDS	LU0380798750	01.09.2017
Pioneer Investments German Equity A ND	R22	Amundi German Equity A ND	DE0009752303	01.01.2018
Pioneer Investments Global Convertibles	F14	Selection Global Convertibles	DE0008484957	01.01.2018
Pioneer Investments Top World	F12	Amundi Top World	DE0009779736	01.01.2018
SEB Ökolux	R16	SEB Sustainability Fund Global C (EUR)	LU0036592839	27.04.2017

* interne Fondsnummer

Namensänderung der Kapitalverwaltungsgesellschaft

Der Verwalter von Investmentvermögen ist die Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG). Nimmt die KVG  eine Neuausrichtung vor oder wechseln die Anteilseigner, kann dies eine Namensänderung auslösen. In Deutschland zugelassene KVGen veröffentlicht die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in ihrer Unternehmensdatenbank.

Name bisher	Name neu	Gültig ab
Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbH	Amundi Deutschland GmbH	03.10.2017

Wechsel der Kapitalverwaltungsgesellschaft

Es kann vorkommen, dass aus geschäftspolitischen Gründen die Verwaltung eines Fonds auf eine andere Kapitalverwaltungsgesellschaft übertragen wird.

Fonds	R/F-Nr.*	ISIN	Bisher	Neu	Gültig ab
ÖKOWORLD GROWING MARKETS 2.0	F33	LU0800346016	Hauck & Aufhäuser Luxemburg S.A.	DZ Privatbank S.A.	01.01.2018
ÖKOWORLD KLIMA	R38	LU0301152442	Hauck & Aufhäuser Luxemburg S.A.	DZ Privatbank S.A.	01.01.2018
ÖKOWORLD ÖKOVISION CLASSIC	R17	LU0061928585	Hauck & Aufhäuser Luxemburg S.A.	DZ Privatbank S.A.	01.01.2018
ÖKOWORLD ROCK `N` ROLL FONDS	R21	LU0380798750	Hauck & Aufhäuser Luxemburg S.A.	DZ Privatbank S.A.	01.01.2018
ÖKOWORLD WATER FOR LIFE	R42	LU0332822492	Hauck & Aufhäuser Luxemburg S.A.	DZ Privatbank S.A.	01.01.2018

* interne Fondsnummer

Wechsel der Verwahrstelle

Um Interessenkonflikte zu vermeiden, darf eine Kapitalverwaltungsgesellschaft die von ihr verwalteten Fondsvermögen nicht selbst verwahren. Sie beauftragt dafür ein Kreditinstitut als Verwahrstelle. 

Fonds	R/F-Nr.*	ISIN	Bisher	Neu	Gültig ab
Amundi German Equity A ND	R22	DE0009752303	CACEIS Bank Deutschland GmbH	CACEIS Bank S.A., Germany Branch	01.01.2017
Amundi Top World	F12	DE0009779736	CACEIS Bank Deutschland GmbH	CACEIS Bank S.A., Germany Branch	01.01.2017
Fondak - A - EUR	F35	DE0008471012	BNP Paribas Securities Services SCA	State Street Bank International GmbH	01.05.2017
nordasia.com	R94	DE0009792176	CACEIS Bank Deutschland GmbH	CACEIS Bank S.A., Germany Branch	01.01.2017
Nordinternet	R93	DE0009785303	CACEIS Bank Deutschland GmbH	CACEIS Bank S.A., Germany Branch	01.01.2017
PremiumStars Chance - AT	R91	DE0009787077	BNP Paribas Securities Services SCA	State Street Bank International GmbH	01.05.2017
Selection Global Convertibles	F14	DE0008484957	CACEIS Bank Deutschland GmbH	CACEIS Bank S.A., Germany Branch	01.01.2017
SGB Geldmarkt	R4	DE0008488032	BNP Paribas Securities Services SCA	State Street Bank International GmbH	01.05.2017

* interne Fondsnummer

Änderung der Anlagepolitik

Mit dem Versorgungsvorschlag zu einer fondsgebundenen Versicherung erhalten Sie auch die Beschreibungen der einzelnen Fonds mit ihrer jeweiligen Anlagepolitik. Informationen über Änderungen in der Anlagepolitik von verkaufsoffenen und geschlossenen Fonds finden Sie hier und bei den jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften. 

Name	R/F-Nr.*	ISIN	Anlagepolitik	Gültig ab
DWS European Opportunities	R11	DE0008474156	Der Passus „Besonderheiten beim Erwerb von Investmentteilen“ im Besonderen Teil des Verkaufsprospektes wird wie folgt geändert: Die Verwaltungsvergütung/ Kostenpauschale für den auf Anteile an verbundenen Zielfonds entfallenden Teil wird um die von dem erworbenen Zielfonds berechnete Verwaltungsvergütung/ Kostenpauschale gekürzt, gegebenenfalls bis zu ihrer gesamten Höhe (Differenzmethode).	01.01.2017
DWS US Equities Typ 0	F20	DE0008490814	Entfall der erfolgsabhängigen Vergütung	01.07.2017
JPMorgan Funds – Europe Dynamic Technologies Fund A (dist)	R99	LU0104030142	Anlageziel künftig: Erwirtschaftung eines langfristigen Kapitalwachstums durch die vorwiegende Anlage in europäischen Unternehmen mit Bezug zum Technologiesektor (einschließlich u.a. Technologie, Medien und Telekommunikation).	29.09.2017
M&G Global	R85	GB0030932676	Das Anlageziel ist künftig die Wertentwicklung des Index MSCI All Country World Index zu übertreffen. Dazu investiert der Fonds weltweit wenigstens 80% seines Vermögens in Aktien. Der Fonds darf auch in andere Investmentfonds sowie in sonstige Wertpapiere und Derivate investieren und Barmittel halten.	17.11.2017
M&W privat	F28	LU0275832706	Umstellung von Thesaurierung der Erträge auf Ausschüttend	01.01.2018
Sauren Global Defensiv A	R87	LU0163675910	Entfall der erfolgsabhängigen Vergütung auf Dachfondsebene	16.12.2017
Sauren Global Growth A	R37	LU0095335757	Entfall der erfolgsabhängigen Vergütung auf Dachfondsebene	16.12.2017
Veri ETF-Dachfonds P	R81	DE0005561674	Umstellung von Thesaurierung der Erträge auf Ausschüttung	01.01.2018
Warburg Zukunftsmanagement	R3	DE000A1W2BL8	Die Vergütung der Verwahrstelle wird von 0,100 % p. a. auf 0,065 % p. a. gesenkt. Zeitgleich wird die bisherige und vom Fondsvolumen abhängige Staffelung der Verwahrstellenvergütung aufgehoben	01.09.2017

* interne Fondsnummer

Änderung der Mindestaktienquote aufgrund des Investmentsteuerreformgesetzes

Im Zuge des Investmentsteuerreformgesetzes werden nach Jahresende 2017 bei den nachfolgenden Fonds die Mindestaktienquoten wie angegeben angehoben.

Ab 01.01.2018 investieren folgende Fonds mindestens 25% des Fondsvermögens in Aktien

Fonds	R/F-Nr.*	ISIN
Aktiv Strategie I	F71	DE000A1WY1W0
Aktiv Strategie II	F72	DE000A1WY1X8
Aktiv Strategie III	F73	DE000A0HGL97
Aktiv Strategie IV	F74	DE000A0NAU78
BSF BlackRock Managed Index Portfolios – Growth	F53	LU1241524880
BSF BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate	F52	LU1241524708
Flossbach von Storch - Multi Asset-Balanced -R	F27	LU0323578145
Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities – R	F36	LU0323578657
Managed ETFplus - Portfolio Balance	F32	DE000A0M1UN9
nordasia.com	R94	DE0009792176
PremiumStars Chance – AT	R91	DE0009787077
Sauren Global Defensiv A	R87	LU0163675910
Veri ETF-Dachfonds P	R81	DE0005561674
Warburg Zukunftsmanagement	R3	DE000A1W2BL8

 

Ab 01.01.2018 investieren folgende Fonds mindestens 51% des Fondsvermögens in Aktien

Fonds	R/F-Nr.*	ISIN
Amundi German Equity A ND	R22	DE0009752303
Amundi Top World	F12	DE0009779736
BGF European Fund	R54	LU0011846440
BGF Emerging Europe Fund	R31	LU0011850392
BGF Emerging Markets Fund	R75	LU0171275786
BGF Global Opportunities Fund	R30	LU0171285314
BGF Japan Small & MidCap Opportunities Fund	R76	LU0171289068
BGF World Mining Fund	R97	LU0172157280
Deutsche AM LowVol Europe	F19	DE0008490822
Dirk Müller Premium Aktien	F80	DE000A111ZF1
DJE - Dividende & Substanz P (EUR)	R41	LU0159550150
DWS Akkumula LC	R12	DE0008474024
DWS European Opportunities LD	R11	DE0008474156
DWS German Equities Typ 0	F22	DE0008474289
DWS Investa LD	R10	DE0008474008
DWS Financials Typ 0 ND	R71	DE0009769919
DWS Telemedia Typ 0 ND	R70	DE0008474214
DWS US Equities Typ 0	F20	DE0008490814
DWS Vermögensbildungsfonds I LD	R78	DE0008476524
Managed ETFplus - Portfolio Opportunity	F31	DE000A0NEBL8
Metzler Wachstum International	R7	DE0009752253
Nomura Asia Pacific Fonds	R36	DE0008484072
Saphir Global Chance	F23	LU0154399124
Saphir Global Best of Equity	F25	LU0154398746
Sauren Global Growth A	R37	LU0095335757
UniDeutschland	R65	DE0009750117
UniGlobal	R64	DE0008491051
Warburg Value Fund A	R83	LU0208289198

* interne Fondsnummer

Änderung der Risikoklasse

Alle Fonds werden gemäß der europäischen OGAW-Richtlinie* eingestuft. Die Einstufung erfolgt von Risikoklasse 1 „geringes Risiko bei potenziell geringem Ertrag“ bis Risikoklasse 7 „hohes Risiko bei potenziell höherem Ertrag“. Diese Risikoklassen beruhen auf Anteilspreisschwankungen der Vergangenheit (Volatilitätskennziffern). Die Einstufung der Fonds kann sich daher künftig ändern.

Fonds	R/F-Nr.**	ISIN	Risikokl. bisher	Risikokl. neu	Gültig ab
AB SICAV I - Thematic Research Portfolio AX	R34	LU0057025933	6	5	01.12.2017
Aktiv Strategie IV	F74	DE000A0NAU78	5	4	01.12.2017
Amundi Top World	F12	DE0009779736	6	5	01.12.2017
BGF European Fund A2 EUR	R54	LU0011846440	6	5	01.12.2017
BGF Global Opportunities Fund A2 EUR	R30	LU0171285314	6	5	01.12.2017
DWS Covered Bond Fund LD	R68	DE0008476532	3	2	01.12.2017
DWS European Opportunities	R11	DE0008474156	6	5	01.12.2017
Fidelity Funds - Asia Focus Fund A (USD)	R27	LU0048597586	6	5	01.12.2017
Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR)	R47	LU0048578792	6	5	01.12.2017
Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK)	R28	LU0048588080	6	5	01.12.2017
Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities - R	F36	LU0323578657	5	4	01.12.2017
Henderson Gartmore Continental European Fund R EUR Acc.	R72	LU0201071890	6	5	01.12.2017
JPMorgan Funds - America Equity Fund A (dist)	R53	LU0053666078	6	5	01.12.2017
JSS Sustainable Equity - Europe	R50	LU0058891119	6	5	01.12.2017
M&G Global Themes Fund A EUR	R85	GB0030932676	6	5	01.12.2017
Metzler Wachstum International	R7	DE0009752253	6	5	01.12.2017
Pictet - Europe Index - R EUR	R89	LU0130731713	6	5	01.12.2017
Saphir Global Balanced	F24	LU0154397185	5	4	01.12.2017
SEB Sustainability Fund Global	R16	LU0036592839	6	5	01.12.2017
Templeton Growth (Euro) Fund A Acc.	R66	LU0114760746	6	5	01.12.2017
Threadneedle European Select Fund Net EUR Acc	R74	GB0002771169	6	5	01.12.2017
UniDynamicFonds: Europa A	R62	LU0085167236	6	5	01.12.2017
UniDynamicFonds: Global A	R61	LU0089558679	6	5	01.12.2017
UniGlobal	R64	DE0008491051	6	5	01.12.2017

*OGAW ist die Abkürzung für „Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren“. Darunter versteht man Investmentfonds, die in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente investieren. Die OGAW-Richtlinie definiert die speziellen Anforderungen an diese Fonds und regelt insbesondere die zulässigen Vermögensgegenstände.

** interne Fondsnummer

Neuaufnahme Fonds

Für die Fondsauswahl zur Ihrer fondsgebundenen Versicherung bieten wir Ihnen ein umfangreiches Fondssortiment mit Fonds verschiedener namhafter Kapitalverwaltungsgesellschaften an. Wird unser Fondssortiment erweitert, finden Sie hier eine Kurzinfo der neuen Fonds. Die Details können Sie, sobald die Fonds verfügbar sind, in unserer Fondsanalyse nachlesen.

Fondsname	R/F-Nr.*	ISIN	Kategorie / Kurzbeschreibung	Gültig ab
KEPLER Ethik Rentenfonds T	F56	AT0000642632	Nachhaltige Fonds / Der Anlageschwerpunkt liegt bei Anleihen internationaler Emittenten, die in Euro begeben oder in Euro abgesichert sind. Bei der Auswahl der Anleihen finden besondere ethische Ausschlusskriterien Berücksichtigung.	01.01.2018
Steyler Fair und Nachhaltig – Renten - R -	F57	DE000A1WY1N9	Nachhaltige Fonds / Investition in festverzinsliche Wertpapiere von Unternehmen und Staaten, die mit den ethischen Ansprüchen der Steyler Ethik Bank (Soziale Gerechtigkeit, Schutz der Umwelt und die Bewahrung des Friedens) in Einklang stehen.	01.01.2018
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced (EUR) AA	F54	LU0208341965	Nachhaltige Fonds / Das Anlageziel ist die Erwirtschaftung eines langfristigen Kapitalwachstums, indem weltweit in Aktien und festverzinsliche Wertpapiere investiert wird und die Kriterien der Nachhaltigkeit beachtet werden.	01.01.2018
terrAssisi Aktien I AMI	F55	DE0009847343	Nachhaltige Fonds / Initiator ist die Missionszentrale der Franziskaner. Weltweite Investition in Aktien von Unternehmen, die neben ökonomischen auch Umwelt- und Sozialkriterien in ihre Firmenstrategie einbeziehen. Die franziskanischen Werte Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung finden dabei besondere Beachtung.	01.01.2018
Warburg Zukunftsmanagement Defensiv	R2	DE000A2DJU38	Vermögensverwaltende Fonds / Defensiver Mischfonds der die Erwirtschaftung eines kontinuierlichen Wertzuwachses durch die Anlage in die weltweiten Renten und Aktienmärkte anstrebt. Die Gewichtung des Portfolios in die unterschiedlichen Assetklassen wird flexibel gesteuert und leitet sich unter anderem aus der Bewertung der Kapitalmärkte ab. Die Warburg Gruppe greift hierbei auf eine etablierte und erfolgserprobte Analyse der Märkte zurück.	01.01.2018

 

* interne Fondsnummer

Geschlossene Fonds

Die folgenden Fonds stehen in unserer Fondspalette nicht mehr zur Verfügung. Ihr jeweils aktuelle Fondsauswahl bei einem Neuabschluss oder bei einer Fondsänderung im bestehenden Vertrag, zeigt Ihnen unser Fondsanalyse-Werkzeug.

Name	R/F-Nr.*	ISIN	Gültig ab
C-Quadrat ARTS Best Momentum	R55	AT0000825393	01.01.2018
C-Quadrat ARTS Total Return Global - AMI	R25	DE000A0F5G98	01.01.2018

* interne Fondsnummer

29.09.2016 - 14. Ausschüttung und Ersetzung DEGI Europa

Die Commerzbank AG führte am 27.09.2016 die 14. Ausschüttung im Rahmen der Liquidation des Fonds DEGI Europa (R56) durch. Je Anteil erhielten die Anleger 1,50 Euro. Die Ausschüttung wurde den Verträgen zum 27.09.2016 gutgeschrieben.

Zum 04.10.2016 wurde der Fonds DEGI Europa (R56) endgültig durch den Fonds SGB Geldmarkt (R4) ersetzt, sofern kein anderer Fonds gewünscht wurde. Betroffene Kunden haben wir bereits Ende August 2016 über die im Oktober anstehende endgültige Ersetzung des Fonds informiert. Deshalb wurde zur 14. Ausschüttung keine gesonderte Information mehr versendet.

10.08.2016 - 13. Ausschüttung und Ersetzung DEGI Europa

Bereits im Oktober 2010 wurde die Ausgabe und Rücknahme von Fondsanteilen des Immobilienfonds DEGI Europa (R56) eingestellt. Seitdem wird der Fonds stückweise liquidiert und die Erlöse an die Anleger ausgeschüttet. Auch mit der nun 13. Ausschüttung ist die endgültige Auflösung nicht in Sicht.

Der Bearbeitungsaufwand für das noch verbliebene Fondsvolumen im DEGI Europa ist inzwischen unverhältnismäßig hoch. Daher haben wir uns entschlossen den Fonds per 04.10.2016 zu ersetzen.

Betroffene Kunden informieren wir Mitte August zur 13. Ausschüttung und zur Umstellung auf einen anderen Fonds.

Infos zur 13. Ausschüttung

Die Commerzbank AG führte am 27.07.2016 die 13. Ausschüttung zur Liquidation des Fonds DEGI Europa (R56) durch. Je Anteil erhalten die Anleger 0,36 Euro. Die Gutschrift erfolgte zeitgleich, wie bei den letzten Ausschüttungen: entweder zugunsten des Fonds SGB Geldmarkt (R4) oder zugunsten eines vom Versicherungsnehmer benannten anderen Fonds.

21.04.2016 - Namensänderung Fidelity Funds - South East Asia Fund A (USD)

Ab dem 23.03.2016 wurde der Fidelity Funds - South East Asia Fund A (USD) wie folgt umbenannt:

R-Nr.	Name - bisher	Name - NEU
R27	Fidelity Funds - South East Asia Fund A (USD)	Fidelity Funds - Asia Focus Fund A (USD)

Zusätzlich wurde die Anlagezielformulierung angepasst:

“Der Fidelity Funds - Asia Focus Fund A (USD) legt hauptsächlich in Aktien an, die an asiatischen Börsen (mit Ausnahme Japans) notiert sind." 

Alle weiteren Fondsdaten, wie ISIN und WKN, blieben unverändert.

12.01.2016 - 12. Ausschüttung DEGI Europa

Am 30.09.2013 endete das Verwaltungsmandat der Aberdeen Asset Management Deutschland AG für den Fonds DEGI Europa. Am 01.10.2013 übernahm daher die Depotbank des Fonds, die Commerzbank AG, die Verwaltung des Fonds. Im Rahmen der Auflösung des Fonds DEGI Europa werden die Immobilien und Immobiliengesellschaften des Fondsvermögens veräußert. Aus den Erlösen erfolgen Rückzahlungen, die in Form von Ausschüttungen an die Anleger weitergegeben werden.

Die Commerzbank AG führt am 14.01.2016 die 12. Ausschüttung im Rahmen der Liquidation des Fonds DEGI Europa (R56) durch. 

Je Anteil erhalten betroffene Kunden 0,63 Euro. Die Gutschrift erfolgt, wie bei den letzten Ausschüttungen, zu Gunsten des Fonds SGB Geldmarkt (R4) oder eines vom Kunden benannten anderen Fonds. Die Vertragsumstellung soll zum Kurstag 14.01.2016 erfolgen. 

Die nächsten Ausschüttungen sind abhängig von den zukünftigen Erlösen aus dem Abverkauf der Vermögensgegenstände des Fonds. Die Commerzbank AG wird laufend die Möglichkeit einer Auszahlung überprüfen und entsprechend die Höhe und den genauen Zeitpunkt festlegen. 

Wir informieren Sie zeitnah nach der Umstellung über den neuen Depotbestand.

03.08.2015 - Fondsverschmelzung Best-in-One (F17 und F26)

Die Fondsgesellschaft Allianz Global Investors wird die beiden Fonds Best-in-One Europe Balanced (F17) und Best-in-One World (F26) am 11.09.2015 verschmelzen.

Anteilskauf und Anteilsverkauf werden schon vorher eingestellt, deshalb werden die betroffenen Verträge zum 28.08.2015 umgestellt. Als Nachfolgefonds bieten wir die beiden Fonds Swiss Rock (Lux) Dachfonds Sicav – Rendite A (F81) bzw. Swiss Rock (Lux) Dachfonds Sicav – Wachstum A (F82) an.

Beide Fonds werden neu in die Fondspalette der Continentale aufgenommen.

23.07.2015 - 11. Ausschüttung DEGI Europa

Am 30.09.2013 endete das Verwaltungsmandat der Aberdeen Asset Management Deutschland AG für den Fonds DEGI Europa. Am 01.10.2013 übernahm daher die Depotbank des Fonds, die Commerzbank AG, die Verwaltung des Fonds. Im Rahmen der Auflösung des Fonds DEGI Europa werden die Immobilien und Immobiliengesellschaften des Fondsvermögens veräußert. Aus den Erlösen erfolgen Rückzahlungen, die in Form von Ausschüttungen an die Anleger weitergegeben werden.

Die Commerzbank AG führte am 23.07.2015 die 11. Ausschüttung im Rahmen der Liquidation des Fonds DEGI Europa (R56) durch.

Je Anteil erhalten die Anleger 0,65 Euro. Die Gutschrift erfolgt wie bei den letzten Ausschüttungen zugunsten des Fonds SGB Geldmarkt (R4) bzw. eines vom Versicherungsnehmer benannten anderen Fonds. Die Vertragsumstellung soll zum Kurstag 23.07.2015 erfolgen.

Die nächsten Ausschüttungen sind abhängig von den zukünftigen Erlösen aus dem Abverkauf der Vermögensgegenstände des Fonds. Die Commerzbank AG wird laufend die Möglichkeit einer Auszahlung überprüfen und entsprechend die Höhe und den genauen Zeitpunkt festlegen.

Die betroffenen Versicherungsnehmer werden wir zeitnah nach der Umstellung über den neuen Depotbestand informieren.

30.06.2015 - Namensänderung KVG DWS

Zum 01. Juli 2015 hat die Kapitalverwaltungsgesellschaft "DWS Investment S.A." ihren Namen in "Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A.“ geändert.

 

KVG alt	DWS Investment S.A.
KVG neu	Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A.

24.06.2015 - Neuer Fonds - Dirk Müller Premium Aktien (F80)

Als erster Lebensversicherer haben wir uns entschieden, unsere Fondspalette ab 01.07.2015 um den neuen Aktienfonds Dirk Müller Premium Aktien zu erweitern. Initiator ist der erfahrene Experte Dirk Müller, Deutschlands bekanntester Börsenmakler.

11.06.2015 - Namensänderung KVG Pictet

Am 29. Mai 2015 hat die Kapitalverwaltungsgesellschaft „Pictet Funds (Europe) S.A.“ ihren Namen in „Pictet Asset Management (Europe) S.A.“ geändert.

KVG alt	Pictet Funds (Europe) S.A.
KVG neu	Pictet Asset Management (Europe) S.A.

 

01.06.2015 - Fondsübertragung Flossbach - Ausgewogen R (F27)

Der Fonds Flossbach von Storch SICAV - Ausgewogen R (F27) wird von der Fondsgesellschaft am 01.07.2015 mit dem neu gegründeten Fonds Flossbach von Storch – Multi Asset-Balanced R verschmolzen. Der aufnehmende Fonds wurde als leere Hülle gemäß der OGAW-Richtlinie aufgelegt und soll mit der Übertragung zum 01.07.2015 aktiviert werden. Die Anteile werden im Verhältnis 1:1 umgetauscht. Die ISIN, Risikoklasse und die grundsätzliche Anlagepolitik des ursprünglichen Fonds werden übernommen.

Es ergeben sich lediglich folgende Änderungen:

• Änderung des Fondsnamens
• Änderung der Verwaltungsvergütung
• Änderung der Rechtsform (keine SICAV mehr)
• Eine Investition in Edelmetalle erfolgt nur noch indirekt über Zertifikate und geschlossene Fonds.

 

Der neue Fonds Flossbach von Storch – Multi Asset-Balanced R wir daher in der Fondsnummer F27 weitergeführt..

27.05.2015 - Fondsverschmelzung Adirenta - A- EUR (R2)

Der Fonds Adirenta (R2) wird von der Fondsgesellschaft Allianz Global Investors am 10.07.2015 mit dem Fonds Allianz Euro Rentenfonds verschmolzen. Anteilsverkäufe sind noch bis zum 02.07.2015 möglich. Allerdings können schon jetzt keine Anteile mehr gekauft werden. Deshalb werden die betroffenen Verträge schon zum 24.06.2015 umgestellt. Dies ist auch der Tag, ab dem die Fondsgesellschaft das Portfolio des Adirenta an das des Nachfolgefonds anpasst.

Der offizielle Nachfolgefonds Allianz Euro Rentenfonds ist nicht im Bestand. Als Nachfolgefonds bieten wir den Versicherungsnehmern den Fonds BNY Mellon Euroland Bond Fund (F42) an. Dieser ist in der Fondspalette CL und EL bereits enthalten. In der Happy-Age-Palette wird er zum Verschmelzungstermin 24.06.2015 neu aufgenommen.

19.05.2015 - Namensänderung KVG Vontobel

Am 1. April 2015 wurde die Kapitalverwaltungsgesellschaft „Vontobel Management S.A.“ mit der KAG „Vontobel Asset Management S.A.“ verschmolzen.

KVG alt	Vontobel Management S.A.
KVG neu	Vontobel Asset Management S.A.

 

13.04.2015 - Änderungen bei den Garantiefonds F64, F69, F74 und F76

In den letzten Monaten sind die Zinsen im Euroraum weiter gefallen. Aufgrund dieses extrem niedrigen Zinsniveaus sind die BNP Paribas Plan Target Click Funds mit den Fälligkeiten 2030, 2035, 2040 und 2042 nur noch in Festzinspapiere wie Geldmarktinstrumente und Termingelder investiert. Wegen dieser besonderen Situation hat die Verwaltungsgesellschaft BNP Paribas Investment Partners entschieden, die Garantiewerte dieser Fonds mit Wirkung zum 17. bzw. 23. März 2015 nicht mehr zu erhöhen, d.h. nicht mehr an neue Allzeithochs des Anteilspreises anzupassen.

BNP Paribas Plan Target Click Fund 2030 (A0J2TZ/LU0111808845)

• F-Nr.: F64
• Garantiedatum: 31.10.2030
• endgültiger Garantiewert: 70,12€
• festgeschrieben seit: 17.03.2015

BNP Paribas Plan Target Click Fund 2035 (A0DNEN/LU0111809579)

• F-Nr.: F69
• Garantiedatum: 31.10.2035
• endgültiger Garantiewert: 79,06€
• festgeschrieben seit: 23.03.2015

BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 (A0J2T8/LU0184022548)

• F-Nr.: F74
• Garantiedatum: 31.10.2040
• endgültiger Garantiewert: 98,46€
• festgeschrieben seit: 23.03.2015

BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 (A0J2UA/LU0184022977)

• F-Nr.: F79
• Garantiedatum: 31.10.2042
• endgültiger Garantiewert: 100,32€
• festgeschrieben seit: 23.03.2015

Diesen Schritt hat BNP Paribas im vergangenen Jahr bereits für die Garantiefonds mit den Laufzeiten 2014 bis 2025 (F48-F59) vorgenommen.

 

Was bedeutet die Änderung für die gewählten Garantiefonds?

Der jetzt mitgeteilte Garantiewert ist zum Laufzeitende des Fonds (Garantiedatum) garantiert. Dieser Garantiewert ist nun endgültig und kann nicht mehr steigen, aber auch nicht fallen. Es erfolgt damit keine weitere Höchststands-Sicherung mehr.

Kann der Wert der Garantiefonds dennoch wachsen?

Ja, ein Wertzuwachs ist möglich, denn der Garantiewert ist ein Mindestwert. Ist der tatsächliche Anteilspreis zum Garantiedatum höher als der jetzt mitgeteilte Garantiewert, werden die Investmentfonds-Anteile mit dem dann höheren Anteilspreis bewertet. So lässt sich über den Garantiewert hinaus von der Fondsentwicklung profitieren.

Wo findet sich die Änderungsmöglichkeit in den Bedingungen?

Den Hinweis auf das Recht der Verwaltungsgesellschaft, die Höchststands-Garantie nicht weiter zu erhöhen, wenn das Vermögen des Garantiefonds ausschließlich aus festverzinslichen Wertpapieren besteht, findet sich in den "Besonderen Bedingungen für Garantiefonds".

Wann werden betroffene Kunden informiert?

Alle betroffenen Kunden informieren wir in einem Anschreiben innerhalb der 16. KW.

 

24.02.2015 - 10. Ausschüttung DEGI-Europa

Die Commerzbank AG führte am 20.02.2015 die 10. Ausschüttung im Rahmen der Liquidation des Fonds DEGI Europa (R56) durch. Je Anteil erhalten die Anleger 2,00 Euro. Die Gutschrift erfolgt wie bei den letzten Ausschüttungen zugunsten des Fonds SGB Geldmarkt (R4) bzw. eines uns benannten anderen Fonds. Die Vertragsumstellung soll zum Kurstag 20.02.2015 erfolgen.

Die nächsten Ausschüttungen sind abhängig von den zukünftigen Erlösen aus dem Abverkauf der Vermögensgegenstände des Fonds. Die Commerzbank AG wird laufend die Möglichkeit einer Auszahlung überprüfen und entsprechend die Höhe und den genauen Zeitpunkt festlegen. Weitere Informationen erhalten Sie unter www.commerzbanking.de/degi-europa.

Bitte beachten Sie, dass die fondsgebundenen Versicherungen von den dort in der Veröffentlichung vom 18.02.2015 erteilten steuerlichen Hinweisen nicht betroffen sind.

Betroffene Kunden werden wir zeitnah nach der Umstellung über den neuen Depotbestand informieren.

17.02.2015 - Namensänderung Sarasin

Das Bankhaus Sarasin wurde von der Bank J. Safra übernommen. Im Zuge dessen werden die Sarasin-Investmentfonds umbenannt in JSS-Investmentfonds, wobei JSS für J. Safra Sarasin steht. Daher ändern sich ab sofort die nachfolgenden Fondsnamen. Alle weiteren Fondsdaten, wie ISIN und WKN, bleiben unverändert.

R-Nr.	Name - bisher	Name - NEU
R14	Sarasin GlobalSar - Balanced (CHF)	JSS GlobalSar - Balanced (CHF)
R15	Sarasin EmergingSar - Global	JSS EmergingSar - Global
R19	Sarasin Sustainable Portfolio - Balanced (EUR)	JSS Suastainable Portfolio - Balanced (EUR)
R20	Sarasin GlobalSar - Balanced (EUR)	JSS GlobalSar - Balanced (EUR)
R48	Sarasin EquiSar - Global	JSS EquiSar - Global
R49	Sarasin EquiSar - IID (EUR)	JSS EquiSar - IID (EUR)
R50	Sarasin Sustainable Equity - Europe	JSS Sustainable Equity - Europe
R58	Sarasin Sustainable Equity - Global	JSS Sustainable Equity - Global

 

10.02.2015 - Änderungen bei den Garantiefonds F57-F59

In den letzten zwei Monaten sind die Zinsen im Euroraum weiter gefallen. Aufgrund dieses extrem niedrigen Zinsniveaus sind die BNP Paribas Plan Target Click Funds mit den Fälligkeiten 2023 bis 2025 nur noch in Festzinspapiere wie Geldmarktinstrumente und Termingelder investiert. Wegen dieser besonderen Situation hat die Verwaltungsgesellschaft BNP Paribas Investment Partners entschieden, die Garantiewerte dieser Fonds mit Wirkung zum 22. Januar 2015 nicht mehr zu erhöhen, d.h. nicht mehr an neue Allzeithochs des Anteilspreises anzupassen.

BNP Paribas Plan Target Click Fund 2023 (A0J2TS/LU0111807797)

• F-Nr.: F57
• Garantiedatum: 31.10.2023
• endgültiger Garantiewert: 68,95€
• festgeschrieben seit: 22.01.2015

BNP Paribas Plan Target Click Fund 2024 (A0J2TT/LU0111807870)

• F-Nr.: F58
• Garantiedatum: 31.10.2024
• endgültiger Garantiewert: 66,28€
• festgeschrieben seit: 22.01.2015

BNP Paribas Plan Target Click Fund 2025 (A0J2TU/LU0111808092)

• F-Nr.: F59
• Garantiedatum: 31.10.2025
• endgültiger Garantiewert: 69,29€
• festgeschrieben seit: 22.01.201

 

Diesen Schritt hat BNP Paribas im vergangenen Jahr bereits für die Garantiefonds mit den Laufzeiten 2014 bis 2022 (F48-F56) vorgenommen.

Was bedeutet die Änderung für die gewählten Garantiefonds?

Der jetzt mitgeteilte Garantiewert ist zum Laufzeitende des Fonds (Garantiedatum) garantiert. Dieser Garantiewert ist nun endgültig und kann nicht mehr steigen, aber auch nicht fallen. Es erfolgt damit keine weitere Höchststands-Sicherung mehr.

Kann der Wert der Garantiefonds dennoch wachsen?

Ja, ein Wertzuwachs ist möglich, denn der Garantiewert ist ein Mindestwert. Ist der tatsächliche Anteilspreis zum Garantiedatum höher als der jetzt mitgeteilte Garantiewert, werden die Investmentfonds-Anteile mit dem dann höheren Anteilspreis bewertet. So lässt sich über den Garantiewert hinaus von der Fondsentwicklung profitieren.

Wo findet sich die Änderungsmöglichkeit in den Bedingungen?

Den Hinweis auf das Recht der Verwaltungsgesellschaft, die Höchststands-Garantie nicht weiter zu erhöhen, wenn das Vermögen des Garantiefonds ausschließlich aus festverzinslichen Wertpapieren besteht, findet sich in den "Besonderen Bedingungen für Garantiefonds".

Wann werden betroffene Kunden informiert?

Alle betroffenen Kunden informieren wir in einem Anschreiben innerhalb der 9. KW.

Ab 01.04.2015 keine Garantiefonds mehr für Switch- und Shiftvorgänge

Die Verwaltungsgesellschaft BNP Paribas Investment Partners hat - infolge der anhaltenden Niedrigzinsphase - angekündigt, die Garantiewerte der Garantiefonds (F64-F76) in naher Zukunft nicht mehr zu erhöhen. Damit wären alle von uns angebotenen Garantiefonds von dieser Regelung betroffen. Aufgrund dieser Entwicklung stellen wir ab 01.04.2015 auch für Shift- und Switchzugänge keine Garantiefonds mehr zur Verfügung.

08.01.2015 - 9. Ausschüttung DEGI-Europa

Am 30.09.2013 endete das Verwaltungsmandat der Aberdeen Asset Management Deutschland AG für den Fonds DEGI Europa. Am 01.10.2013 übernahm daher die Depotbank des Fonds, die Commerzbank AG, die Verwaltung des Fonds. Im Rahmen der Auflösung des Fonds DEGI Europa werden die Immobilien und Immobiliengesellschaften des Fondsvermögens veräußert. Aus den Erlösen erfolgen Rückzahlungen, die in Form von Ausschüttungen an die Anleger weitergegeben werden.

Die Commerzbank AG führt am 14.01.2015 die 9. Ausschüttung im Rahmen der Liquidation des Fonds DEGI Europa (R56) durch. Je Anteil erhalten die Anleger 0,90 Euro. Die Gutschrift erfolgt wie bei den letzten Ausschüttungen zu Gunsten des Fonds SGB Geldmarkt (R4) (Continentale) oder DWS Covered Bond Fund (R68) (Europa) bzw. eines vom Versicherungsnehmer benannten anderen Fonds. Die Vertragsumstellung soll zum Kurstag 14.01.2015 erfolgen.

Die betroffenen Versicherungsnehmer werden wir zeitnah nach der Umstellung über den neuen Depotbestand informieren.