Bewegungen der Fondspalette

Sie möchten sich gerne zur Fondsauswahl auf dem Laufenden halten? Gerne. Hier können Sie sich jederzeit zu Veränderungen und Bewegungen, rund um unsere Fondspalette informieren und auch unseren jährlichen Börsenrückblick ansehen.

Ihre jeweils aktuell verfügbaren Fonds finden Sie in unserem Fondsanalyse-Werkzeug. Es enthält Fondsporträts, Wertentwicklungen und weitere nützliche Angaben, die Ihnen bei Ihren Entscheidungen zur Fondsauswahl und bei Fondsänderungen (Switchen/Shiften) helfen sollen.

Zur Entwicklung des Fondsguthabens Ihrer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung benachrichtigen wir Sie einmal im Jahr schriftlich mit der Standmitteilung.

Die folgenden Angaben sind keine Fondsempfehlung, sie dienen der allgemeinen Information. Sollte für unsere Kunden ein konkreter Handlungsbedarf entstehen werden diese gesondert benachrichtigt, wie bei einer Fondsauflösung.

Zu den Änderungen unserer Fondspalette informieren wir fortlaufend. Bitte beachten Sie, dass die Angaben auch Fonds betreffen können, die in der aktuellen Fondspalette für Ihren Tarif nicht (mehr) bereitstehen oder nur eingeschränkt verfügbar sind. Die aktuelle Fondspalette für Ihren Tarif können Sie über unser Fondsanalyse-Werkzeug aufrufen.

Alle Änderungen sind alphabetisch sortiert. Die jeweils letzten Einträge sind hinter dem Namen mit einem Datum markiert. Weitere Details, wie die ISIN oder den Änderungstermin, sehen Sie im Aufklappfeld.

Der Name eines Fonds gibt meist einen Hinweis auf die Anlagepolitik des Fonds und die Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG), die den Fonds auflegt. Es gibt unterschiedliche Gründe, warum sich ein Fondsname ändern kann. Solche Gründe können beispielsweise eine Änderung bei der KVG, in der Anlagepolitik oder die Verschmelzung von Fonds sein.

In diesem Jahr gab es folgende Änderungen. Klicken Sie auf den Fondsnamen, um zu erfahren, wie der Fonds heute heißt und wann sich der Name änderte.

Wir stellen die Änderungen des vergangenen Jahres an dieser Stelle alphabetisch dar. Klicken auf den Fondsnamen, um anzuzeigen, wie der Fonds heute heißt und wann sich der Name änderte.

Nähere Angaben zur Anlagepolitik eines Fonds, enthalten zum Beispiel die wesentlichen Anlegerinformationen der Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG). Diese finden Sie im Fondsanalyse-Werkzeug bei den Dokumenten zum Fonds, unter dem Kürzel „KIID“. Ändert eine Kapitalverwaltungsgesellschaft wesentlich die Anlagepolitik eines Fonds, informieren wir dazu. Weitere Details erfahren Sie in den Informationen der Kapitalverwaltungsgesellschaften in den Ausklappelementen.

In den letzten Monaten gab es folgende Änderungen zur Anlagepolitik. Klicken Sie auf den Fondsnamen, um zu erfahren, wie sich die Anlagepolitik des Fonds veränderte.

Der Risikoindikator (frühere Bezeichnung: Risikoklasse) hilft Ihnen, das mit dem Fonds verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Fonds einzuschätzen. Er berücksichtigt sowohl die Volatilität (Marktrisiko) als auch die Bonität der Emittenten (Kreditrisiko). Eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Je kleiner der Risikoindikator, desto geringer ist das Risiko. Allerdings stellt auch ein Fonds mit Risikoindikator 1 keine völlig risikolose Anlage dar. In der Vergangenheit unterlagen die Anteilspreise von Fonds mit Risikoindikator 1 sehr niedrigen Schwankungen. Dagegen schwankten die Anteilspreise von Fonds mit Risikoindikator 7 sehr stark.

In diesem Jahr gab es folgende Änderungen bei den Risikoindikatoren. Klicken Sie auf den Fondsnamen, um zu erfahren, wie beziehungsweise wann sich der Risikoindikator eines Fonds änderte.

Wir stellen die Änderungen des vergangenen Jahres an dieser Stelle alphabetisch dar. Klicken Sie auf den Fondsnamen, um zu erfahren, wie beziehungsweise wann sich der Risikoindikator eines Fonds änderte.

Der Verwalter von Investmentvermögen ist die Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG). Nimmt die KVG  eine Neuausrichtung vor oder wechseln die Anteilseigner, kann dies eine Namensänderung auslösen. In Deutschland zugelassene KVGen veröffentlicht die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in ihrer Unternehmensdatenbank.

Die Einstufung nach SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) gibt an, wie nachhaltig ein Fonds ausgerichtet ist. Jeder Fonds wird einem von drei SFDR-Artikeln zugeordnet. Fonds, die ökologische oder soziale Merkmale fördern (Artikel 8). Fonds mit nachhaltigem Anlageziel (Artikel 9). Fonds, die keiner der beiden Kategorien zugeordnet werden (not stated). Wie ein Fonds aktuell eingestuft ist, sehen Sie im Fondsanalyse-Werkzeug und im dort hinterlegten Nachhaltigkeitsbericht (ESG-Factsheet).

Für die Fondsauswahl zu Ihrer fondsgebundenen Versicherung, bieten wir Ihnen ein umfangreiches Fondssortiment mit Fonds verschiedener namhafter Kapitalverwaltungsgesellschaften an. Wird unser Fondssortiment erweitert, finden Sie hier eine Kurzinfo zu den neuen Fonds. Die Details können Sie, sobald die Fonds verfügbar sind, in unserer Fondsanalyse nachlesen. Dort zeigen wir auch Ihre aktuell mögliche Auswahl an Fonds an.

Bei der Verschmelzung von Fonds wird ein bestehender Fonds auf einen anderen Fonds übertragen. Dafür kann es verschiedene Gründe geben, wie die Zusammenlegung von Fondsanbietern, die Optimierung von Fondsvolumen oder die Sicherung rechtlicher Vorteile. Ist ein Nachfolgefonds nicht in unserer Fondspalette enthalten, bieten wir automatisch einen alternativen Ersatzfonds an. Betroffene Kunden informieren wir jeweils ausführlich zur Verschmelzung und zum Nachfolgefonds.

Verwahrstellen wurden früher auch als "Depotbank" bezeichnet. Dabei handelt es sich um Banken, die die Anteile der Investmentfonds in Wertpapierdepots verwahren. Ändert eine Kapitalverwaltungsgesellschaft die Verwahrstelle für einen Fonds, muss sie es von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) genehmigen lassen.

Bei bestimmten Fondsbewegungen benachrichtigen wir betroffene Kunden gesondert. Das gilt zum Beispiel bei Fondsauflösungen, Fondssperrungen oder Fondsteilungen. Ergänzende Informationen zu diesen persönlichen Benachrichtigungen finden betroffene Kunden hier.