Beantragung von Fondsänderungen
Fondsgebundene Versicherungen profitieren vom Langzeiteffekt:
Bei laufender Beitragszahlung werden regelmäßig Fondsanteile gekauft und die Fonds mal zu niedrigeren und mal zu höheren Preisen erworben. Im Laufe der Zeit führt das automatisch zu einem Ausgleich des Schwankungsrisikos (= Cost-Average-Effekt).
Ein kurz- bis mittelfristiger Kursniedrigstand ist insofern kein dringender Grund für die Änderung der Fondsanlage. Dagegen kann eine strategische Änderung der Fondsanlage ein Grund sein, die Fondsanlage zu überdenken. Beispielsweise bei Neuausrichtung eines gewählten Fonds während der Laufzeit oder zur Sicherung bereits erworbener Erträge gegen Ende eines Vertrags.Die speziell für Ihren Tarif mögliche, aktuelle Fondauswahl finden Sie in unserer digitalen Fondspalette. Dort sehen Sie ausführliche Fonds-Porträts, Angaben zur Wertentwicklung und einiges mehr. Außerdem können Sie einen Fondswechsel digital beauftragen.
Fondswechsel online beantragen
Für fast alle Tarife können Sie den Fondswechsel einfach digital über unser Fondsanalyse-Tool beantragen.
Geben Sie dort Land, Versicherungsbeginn und Tarif ein. Nach einem Klick auf „Suchen“ wird Ihnen die passende Fondsauswahl zu Ihrem Tarif angezeigt.
Für Tarife der betrieblichen Altersversorgung ist der digitale Fondswechsel nicht möglich. In der privaten Altersvorsorge gilt das auch für die Continentale EasyRente Invest (Tarif ERI ab Tarifwerk 01.2022) und die Continentale SmartRente Invest (Tarif SRI), wenn mehr als 10 Fonds im Vertrag enthalten sein sollen. Nutzen Sie dann bitte die Formulare unten auf dieser Seite.
- Wählen Sie bis zu 10 Fonds für Ihren Fondswechsel.
- Geben Sie an, in welche Fonds Ihre künftigen Beiträge fließen sollen (Switch) und/oder in welche Fonds Ihr vorhandenes Fondsguthaben umgeschichtet werden soll (Shift). Auch Fonds, die Sie bereits nutzen und weiterführen möchten, müssen erneut angegeben werden. Insgesamt können Anteile von maximal 10 Fonds gleichzeitig in einem Vertrag enthalten sein.
- Zum Abschluss klicken Sie auf „Fondswechsel beantragen“.
Jetzt sind Sie startklar – nur noch vier Schritte bis zum Fondwechsel-Auftrag!
Schritt-für-Schritt-Anleitung
Step 1 – Fondsänderung auswählen
Wählen Sie, womit Sie uns beauftragen wollen:
- die Fondsaufteilung für künftige Beiträge ändern (Switch),
- oder das vorhandene Fondsguthaben umschichten (Shift),
- oder beides zusammen (Switch & Shift).
Optional können Sie hier auch ein jährliches Rebalancing beantragen oder reaktivieren.
Step 2 – Fondsaufteilung bestimmen
Legen Sie fest, wie Ihre Fondsanteile prozentual verteilt werden sollen – getrennt nach Switch und Shift.
Step 3 – Fondsaufteilung finalisieren
Ihre gewünschte Fondsaufteilung wird erneut angezeigt.
- Über das PDF-Symbol vor den Fondsnamen können Sie das aktuelle Factsheet zum jeweiligen Fonds aufrufen.
- Per Klick auf den Fondsnamen erhalten Sie weitere detaillierte Infos zum jeweiligen Fonds. Auch dort ist das Factsheet aufrufbar.
Passt alles? Dann bestätigen Sie, dass Sie die Fondsbeschreibungen zur Kenntnis genommen haben und gehen „Weiter“.
Step 4 – Angaben des Versicherungsnehmers eintragen
Tragen Sie Ihre Daten als Versicherungsnehmer ein sowie das Datum, ab wann der Fondswechsel gelten soll.
Ihre E-Mail-Adresse wird für die Bestätigungsmail benötigt. Mit dem Button "Fondswechsel beantragen" versenden Sie den Auftrag.
- Falls Sie den Fondswechsel gemeinsam mit Ihrem Berater erstellt haben, können Sie im Feld "E-Mail-Adresse Berater (optional)" dessen E-Mail-Adresse eintragen. Dann erhält er ebenfalls die spätere Bestätigungsmail.
Zur Bestätigung öffnet sich noch ein Hinweis-Fenster. Dort können Sie das übermittelte Switch-/Shift-Formular für Ihre Unterlagen downloaden. Zusätzlich erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail.
Damit ist Ihre Online-Beantragung abgeschlossen. Ihr Auftrag wird direkt an unseren Kundendienst übermittelt. Wenn keine Rückfragen bestehen, führen wir Ihren Fondswechsel aus und senden Ihnen eine Bestätigung der Vertragsänderung.
Fondswechsel per Formular beantragen
Für Tarife der betrieblichen Altersversorgung ist der Fondswechsel ausschließlich per Formular möglich. Das gilt außerdem für die Spezialtarife Continentale SmartRente Invest (Tarif SRI) und Continentale EasyRente Invest (Tarif ERI ab Tarifwerk 01.2022), wenn mehr als 10 Fonds im Vertrag enthalten sind.
Formular und Download
Die speziell für Ihren Tarif mögliche, aktuelle Fondauswahl finden Sie in unserer digitalen Fondspalette. Dort sehen Sie ausführliche Fonds-Porträts, Angaben zur Wertentwicklung und einiges mehr.